En enero de 2024, el mundo fue testigo del hito más importante en la industria de las criptomonedas desde la publicación del whitepaper de Bitcoin en 2008 (o el Día de la Pizza Bitcoin). La SEC aprobó los ETF de Bitcoin spot en Estados Unidos. El evento marcó el final de una larga batalla entre la SEC y los partidarios de Bitcoin sobre su capacidad para expandirse en el sector financiero tradicional.
La aprobación de los ETF ha legitimado al bitcoin como activo. En la actualidad, es más accesible que nunca. Muchos inversores que al principio se mostraban reacios a comprar bitcoins ahora quieren entrar en el mercado. Por ejemplo, los tres principales gestores de patrimonio por activos gestionados son:
BlackRock: 9,425 billones de dólares.
Vanguard: 7,25 billones de dólares.
Fidelity Management & Research: 3,88 billones de dólares.
De estas gestoras, BlackRock (IBIT) y Fidelity (FBTC) ya ofrecen ETF de bitcoin, lo que podría exponer a sus millones de clientes a la posibilidad de invertir en BTC. Si se encuentra en EE. UU. y desea comprar bitcoin, aquí tiene una guía actualizada que le ayudará a elegir la opción que mejor se adapte a sus preferencias y consideraciones.
Factores a tener en cuenta al comprar Bitcoin:
Al considerar la compra de Bitcoin, deben evaluarse varios factores importantes:
Motivo de la propiedad:
Potencial de precio: algunos inversores compran Bitcoin esperando que su valor aumente. Este enfoque especulativo se basa en las tendencias históricas de precios de Bitcoin y en su potencial de ofrecer altos rendimientos a pesar de su volatilidad.
Propiedad de activos: otros ven el bitcoin como un activo digital y como un depósito de valor para mantener como parte de una cartera de inversión diversificada, valorando su valor intrínseco como activo digital.
Activo monetario alternativo: muchos lo consideran un activo alternativo que no forma parte del sistema monetario tradicional. A menudo se considera una cobertura contra el riesgo de devaluación de la moneda, el colapso del gobierno, la inflación, la extralimitación autoritaria y la política monetaria y fiscal irresponsable.
Moneda: el bitcoin ofrece un medio más eficiente para transferir valor que el sistema fiduciario tradicional. Bitcoin es más rápido y barato para enviar internacionalmente que las monedas fiduciarias y es más portátil.
Costes:
Costes de negociación: La negociación frecuente conlleva costes como honorarios, diferenciales, comisiones e intereses. El impacto de estas comisiones puede ser significativo, especialmente para los operadores frecuentes. Si va a operar activamente, asegúrese de utilizar una bolsa de bajo coste.
Cobertura a la baja: los operadores pueden buscar en los futuros una estrategia de bajo coste para limitar su desventaja con el apalancamiento. Aunque los derivados pueden multiplicar potencialmente las ganancias, también exponen al operador a un mayor riesgo.
Titularidad no custodial: los ETF, los brókers, las bolsas centralizadas y muchas otras plataformas ofrecen BTC, aunque con diferentes costes de operación y grados de propiedad de los activos.
La propiedad directa de Bitcoin, particularmente a través de transacciones en la cadena, puede ser costosa debido a las tarifas de red, especialmente durante los períodos de alta congestión de la red. Consejo: la Lightning Network puede ofrecer la propiedad de custodia de Bitcoin a bajo coste. En Coin Bureau encontrará una guía para elegir las mejores carteras Bitcoin Lightning.
Duración de la inversión:
Tenencia a largo plazo: se considera más seguro para inversiones a largo plazo almacenar Bitcoin en carteras frías (offline) o calientes (online). Los monederos fríos ofrecen una mayor protección contra el pirateo, pero son menos convenientes para las transacciones regulares.
Operaciones a corto plazo: para los interesados en inversiones o transacciones a corto plazo, las bolsas centralizadas (CEX) o los ETF de Bitcoin ofrecen liquidez y facilidad de transacción. Sin embargo, estas opciones pueden ser menos seguras y estar más expuestas a los riesgos del mercado.
La seguridad:
Evalúe la seguridad de su inversión en Bitcoin. Esto incluye las medidas de seguridad de los ETF, las CEX y los monederos.
Las bolsas centralizadas con sede en Estados Unidos, como los ETF, son entidades reguladas que suelen contar con sólidos protocolos de seguridad, pero siguen siendo vulnerables a riesgos de mercado más amplios.
Los monederos, especialmente los monederos fríos, ofrecen una alta seguridad para la propiedad directa de Bitcoin, pero el usuario debe ser responsable de sus propias claves privadas y medidas de seguridad.
Privacidad:
En la cadena: la propiedad directa de Bitcoin en la cadena ofrece más privacidad, ya que las transacciones se registran en la cadena de bloques sin revelar la identidad de las partes.
Fuera de la cadena: la compra de Bitcoin a través de ETF o algunos CEX puede implicar menos privacidad, ya que estas entidades a menudo requieren identificación personal y se adhieren a las normas de cumplimiento normativo.
Se requieren conocimientos técnicos sobre criptodivisas.
Inversores con conocimientos limitados sobre la tecnología blockchain pueden encontrar abrumadora la gestión de carteras y aplicaciones descentralizadas. Estos inversores suelen estar motivados por la evolución del precio de Bitcoin más que por su valor como activo digital.
Conocimientos técnicos sólidos: los inversores que ya se sienten cómodos tratando con monederos y Dapps y entienden el valor intrínseco de los activos digitales pueden estar más inclinados a mantener bitcoin on-chain. Están motivados por las propiedades alternativas de Bitcoin, como el almacenamiento y el valor, y su acción de precios.
En conclusión, comprar Bitcoin implica considerar cuidadosamente sus objetivos de inversión, su sensibilidad a los costes, la duración prevista de la inversión, la necesidad de seguridad y sus preferencias en cuanto a privacidad. Cada método de compra y tenencia de Bitcoin tiene ventajas y riesgos, por lo que es crucial alinearlos con su estrategia general de inversión y su tolerancia al riesgo.
¿Dónde comprar Bitcoin en EE. UU.?
En la actualidad, los residentes de EE. UU. tienen a su disposición varias vías de exposición a Bitcoin. Gracias a las cuentas de corretaje, los canales de pago, las bolsas centralizadas y los cajeros automáticos que ofrecen un medio para comprar criptodivisas, comprar Bitcoin nunca ha sido tan fácil. Hemos elaborado una lista de vías para comprar bitcoin y las hemos emparejado con varios perfiles de inversores que son ideales para cada método. Ahora solo tiene que encontrar el perfil que mejor se adapte a sus preferencias.
Bitcoin ETFs
Los fondos cotizados (ETF) de Bitcoin son productos financieros que replican el precio de esta criptomoneda y se negocian en las bolsas tradicionales. Son ideales para los inversores que buscan potencial de beneficios sin tener que manejar Bitcoin real. Los ETF ofrecen una forma de invertir en Bitcoin dentro de un marco regulado, lo que atrae a inversores que priorizan la seguridad y el cumplimiento normativo.
El perfil ideal de inversor es aquel que busca exposición a los movimientos de precios de Bitcoin sin poseer el activo directamente. Son adecuados para quienes valoran la seguridad, la facilidad de inversión y las garantías reglamentarias. Es ideal para una tenencia a largo plazo, sobre todo para quienes tienen un conocimiento técnico limitado de las criptodivisas.
Aplicaciones financieras (PayPal y Venmo).
Estas aplicaciones permiten a los usuarios comprar, mantener y vender Bitcoin. Son muy fáciles de usar y están dirigidas a personas familiarizadas con estas plataformas para otras transacciones financieras. Sin embargo, estas plataformas no ofrecen la propiedad real de los bitcoins; los usuarios no pueden transferir los BTC fuera de sus cuentas.
El perfil ideal son inversores ocasionales o principiantes en criptodivisas centrados en su potencial de revalorización. Debido a su facilidad de uso, es la más adecuada para las operaciones a corto plazo y para aquellos que buscan una exposición mínima, pero tiene una funcionalidad limitada en cuanto a la propiedad real de los activos y unos costes de negociación más elevados.
Exchanges Centralizados (Coinbase, Kraken)
Las bolsas centralizadas son las plataformas más populares para comprar, vender e intercambiar Bitcoin. Ofrecen gran liquidez, alta seguridad, facilidad de uso y una serie de opciones de negociación relativamente sencillas. Los CEX equilibran la seguridad (a través de la regulación) y la comodidad, pero pueden tener tasas más altas y menos privacidad.
El perfil ideal son los inversores interesados tanto en la negociación a corto plazo como en la tenencia a largo plazo. Son ideales para quienes tienen ciertos conocimientos técnicos, valoran la seguridad y la facilidad de negociación y no les importa asumir ciertos riesgos. También son adecuados para inversores que tengan en cuenta el coste, la cobertura frente a caídas y la propiedad de la custodia. La mayoría de los CEX también ofrecen la posibilidad de retirar fondos a carteras de custodia para completar la propiedad minorista.
Coinbase
Coinbase es la mayor bolsa de criptomonedas de EE. UU. y la primera que cotizó públicamente y ofreció acciones en bolsa, lo que la convierte en la bolsa más regulada y fiable del sector.
Cointbase es elogiada por su facilidad de uso para principiantes y ofrece una popular tarjeta de débito criptográfica para quienes quieren gastar criptomonedas sobre la marcha. La plataforma atrae a criptoentusiastas de todos los ámbitos de la vida, desde traders hasta tenedores a largo plazo. En nuestra reseña en profundidad de Coinbase, puedes encontrar todo lo que necesitas saber sobre esta plataforma.
Kraken
Kraken es una fantástica alternativa a Coinbase y suele ser nuestro exchange recomendado para usuarios de todo el mundo. Kraken destaca por su facilidad de uso para principiantes y por sus opciones avanzadas para operadores más experimentados, Kraken tiene nuestro sello de aprobación, ya que es el exchange más seguro del sector. Es la única plataforma que existe desde 2011 que no ha sido hackeada ni ha sufrido una brecha de seguridad. También tiene un fantástico servicio de atención al cliente, lo cual es importante, especialmente para los nuevos usuarios de criptomonedas. Puedes obtener más información en nuestra reseña dedicada a Kraken.
Comprar Bitcoin On Chain
La compraventa de bitcoins se facilita mediante el comercio directo entre particulares, sin necesidad de intermediarios. Ofrecen privacidad y un control total sobre los activos propios. Sin embargo, se requiere un buen conocimiento de la tecnología blockchain y conllevan riesgos como una menor liquidez y una menor supervisión regulatoria.
El perfil ideal son inversores con conocimientos técnicos que buscan una propiedad sin custodia y valoran la privacidad. Es ideal para quienes comprenden el valor intrínseco de los activos digitales y están dispuestos a asumir los riesgos asociados a una menor regulación y a posibles problemas de seguridad.
Puede probar los mercados peer-to-peer en muchas de las principales bolsas centralizadas o utilizar una bolsa sin custodia como Bisq o Changelly para comprar Bitcoin en cadena sin intermediarios centralizados.
Bitcoin ATMs
Los cajeros automáticos de Bitcoin permiten a los usuarios comprar criptomonedas con dinero en efectivo o tarjetas de débito. Son rápidos y sencillos, pero a menudo conllevan elevadas comisiones por transacción. Estos cajeros combinan comodidad y privacidad, aunque no son adecuados para grandes transacciones.
El perfil ideal son los usuarios que buscan transacciones inmediatas sin conocimientos técnicos. Son adecuados para pequeños inversores centrados en la propiedad de activos y dispuestos a asumir costes más elevados a cambio de comodidad.
Perfiles de los inversores en función de los factores:
Potencial de precio: ETF de Bitcoin, CEX y DEX, aplicaciones financieras y de trading como Robinhood son adecuadas.
Propiedad de activos: intercambios centralizados, descentralizados e no custodiados para ser utilizados con monederos autocustodiados.
Preocupación por los costes: Centralized Exchanges para operaciones frecuentes y Bitcoin Lightning Network para transferencias de bajo coste.
Cobertura de la desventaja: exchanges centralizados o descentralizados o ETF que ofrecen opciones de futuros y derivados.
Duración de la inversión: a largo plazo (carteras de almacenamiento en frío), a corto plazo (bolsas centralizadas y ETF de Bitcoin) y a medio plazo (bolsas centralizadas y ETF).
Seguridad: ETFs y bolsas centralizadas para seguridad regulada; intercambios descentralizados y monederos fríos para inversores preocupados por la seguridad y la privacidad, y para aquellos que buscan eliminar el riesgo de terceros.
Privacidad: intercambios descentralizados y no custodiados, y cajeros automáticos de Bitcoin, para una mayor privacidad en la cadena.
Conocimientos técnicos: limitados en aplicaciones financieras y de negociación, sólidos en bolsas centralizadas y descentralizadas, y gestión directa de carteras.
Cada método tiene ventajas e inconvenientes únicos y se adapta a distintos perfiles de inversor en función de sus prioridades, conocimientos técnicos y estrategias de inversión.
Cómo comprar Bitcoin en EE. UU.: reflexiones finales
Al concluir esta guía, es fundamental reconocer que la inversión en Bitcoin implica considerar varios aspectos, como las opciones de compra (ETFs, CEXs, compras directas en la cadena) y las implicaciones fiscales establecidas por el IRS. Cada método tiene sus propias características, costes y medidas de seguridad. Es fundamental almacenar sus bitcoins de forma segura, ya sea a través de monederos físicos u otros métodos, para salvaguardar su inversión.
Esta guía tiene como objetivo educar y proporcionar una comprensión básica de la inversión en Bitcoin en EE. UU. Sin embargo, es esencial recordar que no se trata de asesoramiento financiero. Las decisiones financieras deben tomarse basándose en la investigación y, si es necesario, con el asesoramiento de profesionales financieros. Manténgase informado y enfoque su viaje con diligencia y una clara comprensión de sus objetivos e inversión y su tolerancia al riesgo.
Comments