2021 fue un año increíble para la inversión en criptodivisas y para los inversores en ellas. En mayo de 2021, el valor total de las criptodivisas superó los 2,5 billones de dólares, y las tasas de adopción no solo se están disparando en Wall Street, sino también entre el inversor medio. Se estima que aproximadamente el 14 % de los adultos estadounidenses poseen alguna criptomoneda. Esto contrasta con el 55 % de adultos estadounidenses que poseen acciones.
Avancemos hasta 2023 y, en su mayor parte, ha sido un año difícil para las criptomonedas y para casi todas las clases de activos, que están sufriendo las consecuencias del aumento de la inflación y de los tipos de interés en una época que muchos consideran el comienzo de una recesión. Sin embargo, al igual que las rachas alcistas no duran para siempre, tampoco lo hacen los mercados bajistas y muchos inversores están aprovechando esta situación para comprar a precios de «descuento».
Es cierto que la diferencia entre los propietarios de criptomonedas y los de acciones todavía es grande, pero también hay que tener en cuenta que las criptomonedas existen desde hace apenas una docena de años, mientras que las acciones existen desde 1611, es decir, desde hace más de 400 años. Creo que las criptomonedas alcanzarán a las acciones en los próximos 400 años.
Actualmente, según Coinmarketcap.com, existen más de 10 000 criptomonedas diferentes con las que operar. Algunas, como Bitcoin, Ethereum y Binance Coin, son muy grandes, mientras que otras son tan pequeñas que tienen menos de un millón de dólares de actividad comercial diaria.
Hay quienes invierten con el único propósito de especular y quienes ven en las criptomonedas una forma de almacenar valor o protegerse contra la inflación. La siguiente guía explicará cómo invertir en criptomonedas en 2024, si es un buen momento para hacerlo y qué aspectos debes tener en cuenta antes de lanzarte a esta nueva oportunidad.
Robert 6IX ha preparado este práctico vídeo sobre criptoinversión con un presupuesto reducido para quienes quieran empezar con menos fondos.
Si decide invertir en criptomonedas, tenga en cuenta que es un mercado muy volátil y arriesgado.
Es bien sabido que la inversión en criptodivisas y la volatilidad van de la mano. Aunque las monedas más grandes, como el Bitcoin y el Ethereum, se han calmado en cierto modo, los movimientos del 10 % todavía no son inusuales. Sin embargo, los tokens más pequeños pueden moverse tanto o más día tras día, y esos movimientos pueden venir en cualquier dirección. Por eso es crucial aprender todo lo posible sobre cada fichero y su proyecto subyacente antes de invertir.
De hecho, cuanto más entienda, mejores decisiones de inversión podrá tomar. Por ejemplo, algunos inversores ven el bitcoin como si fuera oro. Lo consideran una reserva de valor y una forma de protegerse contra la inflación. Por eso se le conoce como «oro digital» y «oro 2.0».
La historia de Ethereum es diferente, ya que sus inversores se sienten atraídos por la segunda mayor criptodivisa en función de su utilidad y uso en contratos inteligentes y finanzas descentralizadas.
Las criptomonedas se consideran un activo alternativo, un grupo que también incluye los bienes inmuebles y las materias primas, porque permiten diversificar los activos tradicionales, como las acciones y los bonos. Aunque son estupendas para proporcionar diversificación, las criptodivisas también son bastante volátiles y pueden verse influidas por noticias y comentarios de personalidades populares.
La buena noticia es que, a pesar de la volatilidad, la rentabilidad media anualizada de Bitcoin supera el 200 % a largo plazo. Así que, si se acepta la volatilidad, se pueden obtener ganancias impresionantes.
Con frecuencia nos preguntan: «¿Es una buena idea invertir en criptodivisas?». Si bien esta respuesta es diferente para cada persona, esperamos que este artículo te oriente en el maravilloso mundo de las criptoinversiones una vez que hayas decidido dar el salto.
Cómo invertir en criptodivisas en 2024
La inversión en criptodivisas se popularizó en 2021, pero todavía no está disponible en los corredores de bolsa tradicionales. Mientras tanto, los inversores deben familiarizarse con los distintos tipos de brókers e intercambios de criptodivisas que pueden ayudarles a iniciarse en esta nueva clase de activos. Entre ellos se incluyen corredores centralizados como Coinbase, bolsas centralizadas como Binance y FTX, y bolsas descentralizadas como Uniswap.
Además de la compra y venta de criptomonedas, existen otras formas de inversión, como el staking, el yield farming, las plataformas de préstamos de criptomonedas e incluso las plataformas de tokens no fungibles.
Staking
El staking de criptodivisas consiste en bloquear monedas en un monedero y recibir recompensas a cambio. Estas recompensas pueden considerarse equivalentes a los dividendos que se obtienen de la tenencia de ciertas acciones. Mientras que los dividendos de las acciones provienen de las ganancias de la empresa, las recompensas de las criptodivisas provienen de las comisiones de transacción generadas por la red o de un grupo creado para proporcionar recompensas.
La estaca también aporta valor a la cadena de bloques, ya que protege la red contra los ataques y permite verificar las transacciones.
Como criptoinversor, la estaca le permite generar ingresos pasivos a partir de su cartera de criptomonedas. Y, cuanto más amplia sea su cartera de criptomonedas, mayores serán sus recompensas. Es una forma estupenda de aumentar sus inversiones.
Las monedas más populares en 2024
Como usted ya sabe, hay muchas criptomonedas diferentes y también muchas diferentes que se pueden apostar para obtener rendimiento. Si bien la lista que le presentamos a continuación no es exhaustiva, le servirá de punto de partida para investigar cuáles son las mejores monedas de estaca en 2024:
Cardano (ADA): Cardano fue creada por uno de los fundadores de Ethereum, que estaba frustrado por el lento ritmo de desarrollo de esta allá por 2016. Otra característica única de Cardano es que toda su tecnología pasa por un proceso de revisión por pares antes de ser implementada.
Ethereum 2.0 (ETH) – Meterse en el staking de Ethereum está un poco complicado ahora mismo, aunque la fusión fue un éxito, todavía necesitas 32 ETH para poder stakear individualmente. Algunos exchanges centralizados están ofreciendo staking de Ethereum para usuarios con menos de 32 ETH, pero mantente al tanto de los desarrollos del staking de Ethereum durante 2024.
Polkadot (DOT) – Polkadot facilita la transferencia entre cadenas de cualquier tipo de datos o activos, no solo criptomonedas. Esto logra la interoperabilidad de blockchain, que muchos creen que será una de las claves para la adopción de blockchain en el futuro.
Binance Coin (BNB) – Esta moneda fue creada como un token de utilidad dedicado para el exchange y ecosistema de Binance. Desde entonces, ha llamado la atención de los especuladores, convirtiéndola en la cuarta criptomoneda más grande.
Otras monedas populares que se pueden stakear son Cosmos (ATOM), Solana (SOL), Tezos (XTZ) y más.
Si quieres aprender más sobre staking, asegúrate de revisar nuestro artículo sobre las Mejores Monedas para Stakear.
Dónde Stakear Criptomonedas
Hay varias formas y métodos para stakear criptomonedas. Algunos requieren que las tengas en una billetera específica, mientras que otros tienen requisitos mínimos de staking que hacen que sea más factible para la mayoría de los usuarios delegar sus tokens a un operador de nodo real. Y muchos ahora son compatibles con los diversos exchanges centralizados de criptomonedas, y el rendimiento se paga simplemente al mantener los tokens en una billetera de exchange.
Además, hay nuevos servicios que se han creado específicamente para permitir a los usuarios depositar y stakear. Estos servicios se especializan en staking en lugar de intercambiar o actuar como corredores. Incluyen Staked y Stake Capital.
Vale la pena señalar que encontrarás diferentes términos, requisitos, tarifas y reglas en las diferentes plataformas de staking. Vale la pena que examines estos en los diversos lugares donde se admite el staking para asegurarte de obtener el mejor trato y que tus objetivos se alineen con las ofertas del servicio.
Staking Líquido
Los algoritmos de staking típicamente requieren que un validador bloquee grandes sumas de dinero en el protocolo para participar en el staking. Numerosas plataformas de staking líquido descentralizadas han surgido hoy en día que rompen estas barreras. En el staking líquido (LSDfi), los usuarios delegan sus fondos en un pool que stake en su nombre. Las plataformas de staking líquido tienen requisitos de entrada muy bajos (algunas plataformas de staking líquido te permiten participar en el staking con tan solo 0.001 ETH). El pool distribuye las recompensas a sus contribuyentes proporcionalmente. Aprende más sobre las diferentes alternativas de staking en el aprendiz de Crypto Clave sobre el staking de criptomonedas.
Préstamos Cripto para Ganar Rendimientos
¿Sabes dónde encontrar las mejores tasas de interés en criptomonedas?
A medida que las aplicaciones DeFi y CeFi continúan creciendo y expandiéndose, agregando servicios de préstamos, staking, exchanges de margen y más en los últimos años, se vuelve cada vez más difícil determinar dónde los inversores pueden encontrar los mejores rendimientos para su capital inactivo. Responder a la pregunta de qué plataforma tiene los mejores rendimientos y tasas de interés es difícil, ya que las tasas son un objetivo móvil. En cambio, es mejor mirar cada una y ver cómo un inversor podría beneficiarse al agregar ese servicio o protocolo a su cartera.
Préstamos DeFi
Los préstamos DeFi se crearon como una forma de proporcionar margen a los traders en exchanges descentralizados y como una forma de pedir prestado a través de aplicaciones DeFi. Sin embargo, es importante entender que la oferta y la demanda de estas aplicaciones hacen que los rendimientos de los préstamos DeFi sean bastante volátiles. Además, debido a que la mayoría de las aplicaciones se ejecutan en la red Ethereum, la mayoría de los préstamos y los créditos se realizan con Ethereum, tokens ERC-20 o tokens envueltos.
Plataformas DeFi Populares para Préstamos
¿Buscas maximizar tus ganancias con tus criptomonedas? Las plataformas DeFi ofrecen una manera innovadora de hacerlo. Aquí te presentamos algunas de las más populares:
Compound: Esta plataforma te permite prestar y tomar prestado criptomonedas utilizando otras como garantía. Es como un banco tradicional, pero en el mundo digital.
Cream Finance: Basada en el protocolo de Compound, Cream Finance ofrece servicios similares, pero con algunas características adicionales.
dYdX: Esta plataforma no solo permite préstamos y créditos, sino también el trading de margen. Es una opción ideal para traders activos.
AAVE: Aave es una plataforma DeFi conocida por su flexibilidad y transparencia. Puedes prestar tus criptomonedas para obtener intereses o tomar préstamos utilizando tus activos como garantía.
Préstamos Centralizados: Una Alternativa Estable
Aunque las DeFi han ganado mucha atención, no podemos olvidar las plataformas de préstamos centralizadas. Estas plataformas, aunque menos flexibles, ofrecen cierta estabilidad y seguridad.
Tasas de interés más estables: A diferencia de las DeFi, donde las tasas fluctúan con el mercado, las plataformas centralizadas suelen ofrecer tasas de interés más fijas.
Mayor seguridad: Al estar reguladas, estas plataformas tienen medidas de seguridad más estrictas para proteger tus activos.
Recuerda: Antes de elegir una plataforma, investiga a fondo, compara tasas de interés, comisiones y políticas de seguridad. También, ten en cuenta la volatilidad del mercado de criptomonedas y los riesgos asociados con los préstamos.
Principios de Inversión que Debes Tener en Cuenta
Aunque estos principios puedan parecer básicos para los inversores experimentados, son igual de relevantes para invertir en criptomonedas en 2024 que para cualquier otra clase de inversión. Si te llevas algo de este artículo, al menos recuerda estas cosas:
Nunca Inviertas Más de Lo Que Puedes Perder
Cuando empiezas a invertir, puede ser muy emocionante, incluso adictivo para algunos. Esto puede ser especialmente cierto si tus primeras compras ocurren durante un mercado alcista, cuando todo sube como la espuma. Puedes pensar que siempre será así, lo que puede llevarte a invertir más de lo que deberías.
Los inversores experimentados saben que siempre hay un riesgo en cualquier inversión. Aunque algunas tienen menos riesgo, las criptomonedas son de las más riesgosas que encontrarás. Eso significa que debes abordar la inversión en criptomonedas con cuidado. Empieza con pequeñas cantidades y aumenta tu inversión lentamente. Y lo más importante, no uses dinero que necesites para el alquiler, la comida u otras necesidades básicas.
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